Haushaltsanalyse per Knopfdruck

kontoblick erkennt automatisch bestehende Versicherungen, Verträge und laufende Kredite aus den Kontobewegungen Ihrer Kunden. Sie sparen sich die manuelle Abfrage und haben in Sekunden einen vollständigen Überblick. So entgeht Ihnen kein Vertrag mehr – egal ob Kfz, Baufinanzierung oder Konsumentenkredit.

Das Tool analysiert automatisch das Haushaltskonto: regelmäßige Einnahmen, Fixkosten und variable Ausgaben werden erkannt und strukturiert dargestellt. So können Sie sofort sehen, welche finanziellen Spielräume Ihre Kunden haben und wo Risiken oder Überschüsse bestehen – ohne, dass jemand Zahlen eintippen muss.

Auf Basis der Haushaltsanalyse zeigt kontoblick, wo Versorgungslücken bestehen – etwa bei Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit oder Risikoschutz. Sie können so gezielt passende Produkte aus Ihrem Portfolio empfehlen und erhöhen Ihre Abschlussquote, weil Sie die richtigen Argumente im richtigen Moment haben.

kontoblick macht fremdverwaltete Verträge sichtbar. Über einfache Prozesse können Sie diese Maklermandate für sich beanspruchen und die Betreuung übernehmen. Das schützt Sie vor Abwanderung und eröffnet zusätzliche Umsatzpotenziale – bei bestehenden Kunden wie auch bei Neukunden.

Über die API-Schnittstelle können alle gewonnenen Daten nahtlos in Ihr CRM, Vergleichsrechner oder Finanzplaner-System (z. B. Europace, Finanzportal24) übertragen werden. Sie vermeiden Doppelarbeit und arbeiten wie gewohnt in Ihrer Umgebung – nur mit deutlich besseren Daten.

Datensicherheit steht an erster Stelle: kontoblick nutzt ausschließlich zertifizierte Schnittstellen, ist von der BaFin lizenziert und erfüllt höchste Standards nach PSD2 und DSGVO. Ihre Kunden behalten jederzeit die volle Kontrolle, welche Daten sie freigeben. So bauen Sie Vertrauen auf – und senken gleichzeitig Ihre eigene Haftung.